Возможно ли отмывать деньги через криптовалюту и как?

Всем известно, что криптовалюта обладает уникальными особенностями, поэтому при желании недобросовестные пользователи могут легализовать любые доходы не зависимо от целей. Криптовалюты являются анонимными, а некоторые их разновидности вообще были созданы для того, чтобы проводить транзакции, которые не могут отследить надзорные органы. Но несмотря на то что существует доступность, многие кто занимаются отмывом денег пользуются биткоином или этериумом.

Очень много организаций стараются оплачивать как можно меньше платить налогов и получать достойный профит, а именно поэтому предпочитают пользоваться криптовалютами. Причем руководству компаний известны все возможные опасности, связанные с этим, но все же принимают эти условия.

Конечно, данные операции негативно отражаются на обществе и способствуют процветанию преступности. Поэтому страны не спешат принимать и использовать массово криптовалюту. А спецслужбы пытаются максимально бороться с отмыванием денег с помощью цифровых волют.


Рассмотрим негативные последствия данного процесса, а также нюансы и способы борьбы с отмыванием денег.

Как происходит легализация доходов с помощью криптовалю

На сегодняшний день очень сильна заметна напряженность, которая возникла на стыке законов различных стран. Особенно это можно наблюдать между странами, которые стараются бороться с коррупцией, отмыванием финансов, которые были получены не важно каким путем, а также странами, которые все таки стараются сделать криптовалюту популярной.

Отмыть деньги в биткоинах
планета биткоин

При этом важно принимать во внимание тот момент, что анонимностью этих валют пользуются преступники. Для совершения крупных сделок, которые не желают показывать используют определенные криптовалюты, которые были разработаны для использования с повышенной анонимностью. Особенно к ним можно отнести биткоинмонеродаш и многие другие.

Конечно, очень сложно бороться с отмыванием денег, именно поэтому структуры используют самый проверенный способ, который называется "знай все о клиенте". В этом случае финансовая организация должна обязательно указать свои подлинные реквизиты, если работает с криптовалютами. Действует все это достаточно просто - каждый участник операции указывает свои данные, которые должен подтвердить документально. Информация эта обязательно хранится, и когда запрашивают спецслужбы, то она предоставляется. Система достаточно продуктивно отслеживает все операции с деньгами и может незамедлительно выявить отмыв денег.

Несмотря на то что данный способ является действенным, все же органы, которые борются с проведением нелегальных операций с деньгами, все же не могут полностью свести к минимуму такие операции, потому что появляются новые криптовалюты. Специальные криптовалюты имеют функцию микширования информации об операциях, которые не возможно пока расшифровать. Также очень сильно мешает анонимность криптовалют.

Входит, что сейчас мошенники, которые не допускают ошибок и просчетов оказываются в выигрыше перед правоохранительными органами. Они пользуются цифровыми деньгами для отмывания финансов и им за это ничего не бывает. Люди, которые не хотят платить налоги, также пользуются криптовалютами и тоже остаются безнаказанными.

Как отмывают деньги через биткоин?

Конечно, каждое государство по максимуму старается бороться с нелегальными финансовыми операциями и пресекает их при обнаружении. Для этого были разработаны некоторые схемы и программы. Помимо названого способа предотвращения отмывания денег, существует еще процедура, которая имеет аббревиатуру KYC. Или другими словами, это обычная верификация личности пользователя на проектах, где выполняются финансовые операции с цифровыми валютами.

Личные данные необходимо предоставлять при регистрации аккаунта на таких проектах. Чтобы человек мог проводить операции на такой площадке, он должен подтвердить свои данные с помощью копий и сканов документов.

KYC дает возможность предоставлять по требованию органов информации о клиентах. А соответственно органы уже могут проследить за всеми операциями, которые совершил человек, его оборотом средств и все его действия в целом.

Процедура очень нужная и хорошая, но вот не каждый проект позволяет ее использовать. Многие биржи цифровых валют, электронные кошельки, обменники специально запрещают вести подобную слежку, чтобы получать как можно больше доходов с проводимых операций. И как итог, идентифицировать личность нельзя, а деньги легко и просто становятся не криминальными.

Но чтобы система все же работала на много лучше и можно было контролировать фиатные деньги, то скоро будут вводить совершенно новые меры, которые будут на много эффективней прежних. К ним можно отнести следующие:

Блокировать перевод денег на кошелек, в том случае если он не поддерживает процедуру KYC;

Обязательно будут требовать верификацию личности, когда человек будет открывать счет на криптовалютной бирже, при создании кошельков и регистрации аккаунтов. Если правило соблюдаться не будет, то сервис просто заблокируют;

новые меры по предотващению отмывания денег

Перечисленные меры позволят улучшить систему слежки за действиями мошенников, которые используют криптовалюту для отмывания денег, пресекать их деятельность и наказывать по закону. Скорее всего, что многие страны пересмотрят свою позицию к криптовалютам после того, как перечисленные меры будут проведены и контроль за операциями будет усилен.

технология отмывания денег

Итог

Современная технология блокчейна помогает в борьбе с отмыванием денег. Но этому активно препятствует тот факт, что криптовалюта обладает анонимностью, именно поэтому многие страны выступают против нее, но вот разработчики не желают и всячески противятся исключению главного качества криптовалюты.

Но эксперты надеются, что руководители таких проектов все же согласятся с предъявляемыми требованиями и условиями. И в итоге отмывать деньги с помощью криптовалют уже будет нельзя.

И если будет выбран именно этот сценарий развития, то и необходимость в анонимности просто исчезнет. Это означает, что интерес инвесторов и обычных пользователей к криптовалютами упадет. А цена транзакций с использованием виртуальных денег станет гораздо выше. Возможно, тогда главы стран задумаются о ее легализации и ведь тогда, все операция будут на много прозрачней. Но чтобы это случилось, необходимо свести к минимуму возможность отмывания денег и безнаказанность мошенников, которые на сегодняшний день действуют совершенно открыто и ничего не боятся, а обладателей криптовалютных бирж обяжут подчиниться новым требованиям и условиям.

Нужно ещё больше информации? Перейдите в наш блог

Нужно ещё больше информации? Перейдите в наш блог

Напишите ваше мнение о статье
Обязательное поле
Введите валидный e-mail адрес
Обязательное поле
Обязательное поле
Отправить
Данные успешно отправлены
Произошла ошибка